Что такое DeFi и зачем это необходимо во Free TON?
Создать запись
Создать запись
Популярные тэги
Ищешь где занять денег, но все банки отказывают? Тогда наш сайт - то место, которое ты Ище...
Биржи, на которых можно торговать TON Crystals: PRIZMBIT
Здравствуйте ) присоеденяйтесь в телеграмм чат и там узнаете подробнее что нужно для того ...
Почему одни криптовалюты стоят более 45 000$, а другие не преодолевают 1$
Здравствуйте, а как создать статью? Выдает ошибку, что нельзя создавать....
Почему одни криптовалюты стоят более 45 000$, а другие не преодолевают 1$
Что-то многовато запросили мне кажется. Не получится как с сабом вики? Получили - отмыли и...
African Subgovernance Proposal
Это монеты с серийным номером что ли? История каждой монеты может быть отслежена? Как-то с...
Невзаимозаменяемые токены NFT
Ну отлично, я готов приступать. И у меня есть бомбическая идея!...
Предложение: конкурс на создание контента

Что такое DeFi и зачем это необходимо во Free TON?

Технология децентрилизованных финансовых инструментов (DeFi) на базе блокчейна еще находится на стадии становления, но уже предлагает пользователям возможность иметь более широкий и прозрачный доступ к финансовым инструментам. Новая экосистема приложений в этой сфере лишь начало для глобального реформирования рынка во всем мире. А проект Free TON это всегда синоним слову «развите» и имеет самое прямое отношение к этой технологии.

2

Автор публикации

не в сети 1 неделя

Lucifer Morningstar

9
Комментарии: 0Публикации: 17Регистрация: 19-12-2020

Что же такое DeFi?

DeFi – это новая финансовая парадигма, которая на данный момент все больше и больше завоевывает умы людей в мире финансов. Согласно порталу defipulse общая стоимость заблокированных в DeFi активов превысила 9,5 млрд долларов (по сравнению с менее чем 0,5 млрд долларов год назад). В отличие от децентрализации денег через такие блокчейны, как например Bitcoin, DeFi стремится к более широкому подходу к децентрализации традиционной финансовой индустрии и основной суть этой инициативы дать доступ к традиционным услугам для всех. Особенно выиграют от развития этого направления люди, ранее не имевшие доступа к таким финансовым услугам. Другими словами, DeFi это попытка децентрализовать традиционные финансовые инструменты, такие, как:

  • Торговля и платежи
  • Кредитование
  • Инвестиции
  • Управление капиталом

Сам DeFi основан, на работе децентрализованных приложений(dApps). Словно кубики LEGO любоe DeFI приложение может взаимодействовать с другим приложением. Смарт контракты отвечают за выполнение функций приложения, словно API у стандартного приложения.

DeFi:Начало

DeFI, как правило, развивается на более продвинутых блокчейнах то есть там где, есть возможность разрабатывать смарт-контракты, а также при наличии здоровой базы разработчиков. До сегодняшнего дня почти все проекты DeFi строились на Ethereum, что сделало его основным блокчейном по умолчанию для многих dApps. Взглянув на средние данные за декабрь, Ethereum доминирует в существующих блокчейнах по количеству приложений, активности пользователей, а также по объему торгов.

В то же время, есть и другие блокчейн-проекты привлекательные для dApps, как например EOS. Другие же проекты, которые стараются имплементировать DeFi у себя в настоящее время далеки, поскольку им либо не хватает здоровой базы разработчиков, либо настоящей децентрализации и, следовательно, основных преимуществ блокчейна. Некоторым не хватает того и другого.

По одним из последних данных сумма заблокированных средств в эфире составляет более 680 миллионов долларов США (примерно 2,5 миллиона ETH). Что касается заблокированного объема, то MakerDAO доминирует среди основных приложений, за ним следуют Synthetix, Compound, InstaDapp, Uniswap и dYdX. Однако за последние несколько месяцев доминирование MakerDAO начало падать, и другие платформы начали собирать объемы. Стек технологий DeFi становится все более интегрированным.

Каковы же основные преимущества DeFi?

DeFi построен на основе блокчейна. Часто блокчейн называют первичным уровнем инфраструктуры, следовательно, DeFi можно рассматривать как кластер приложений второго уровня. Это позволяет DeFi обладать основным свойством блокчейна, а именно децентрализацией. Важно отметить, что это справедливо только в том случае, если сама цепочка блоков в блокчейне децентрализована. Использование блокчейна в качестве технологической инфраструктуры позволяет обеспечить относительно быстрые и недорогие транзакции/расчеты, неизменность финансовых контрактов и их автоматизацию. Приложения DeFi позволяют пользователю оставаться единственным владельцем своей приватной информации и, в частности, приватных ключей. Также пользователь полностью контролирует деньги без доверенной третьей стороны. Простым словами,DeFi способствует повышению прозрачности экосистемы в целом, и как следствие повышению эффективности всего рынка.

Огромным плюсом являются минимальные риски для пользователей приложений, так как все данные проходят через блокчейн, а личные интересы регулируются прозрачным протоколом или проще говоря контрактом. Например, один из крупнейших активных контрактов DeFi на данный момент позволяет блокировать до 10 миллионов долларов США, без банковского счета, без третьей стороны, и клиент всегда владеет базовой криптовалютой.

Сравните это с традиционной финансовой индустрией, где огромные ресурсы выделяются на создание системы, при котором все стороны участвующие в сделке могли доверять друг другу и проверять друг друга, что происходит за счет сильной централизации, отсутствует прозрачность финансовых взаимоотношений (например, кризис 2007 года), присутствует цензура и ограничения на финансовые операции во многих странах. Более того, система не успевает за темпами цифровой эпохи: трансграничная транзакция в среднем занимает 3 рабочих дня и стоит ~ 6,8% комиссии!!!

Тогда почему же еще это еще технология не захватила всю финансовую индустрию?

Тем не менее, внедрение DeFi в настоящее время не оправдывает многообещающую теорию. Для широкого внедрения децентрализованных приложений DeFi необходимо преодолеть серьезные препятствия.

  • DeFi — это область технических экспериментов и инноваций. Доступность глобальна, но не интуитивно понятна с точки зрения UX. Кроме того, поскольку система основана на криптовалютах, преобразование традиционных валют в криптовалюты должно происходить постепенно.
  • По ликвидности система уступает централизованным альтернативам. Это важно, поскольку ликвидность имеет решающее значение для эффективного ценообразования в финансовой отрасли. Фактически, большинство протоколов в настоящее время не могут конкурировать эффективно с системами с низкой комиссией. Такие сервисы, как например MakerDAO к примеру в настоящее время не используется в качестве инструмента для предоставления кредитов без предварительного решения, а скорее служит лишь децентрализованным способом создания кредитного плеча в Ethereum. Преобразуя ETH в DAI и реинвестируя его в ETH, происходит реализация централизованной стратегии использования длинных позиций с использованием заемных средств.
  • Продукты имеют избыточное обеспечение: поскольку в настоящее время отсутствует кредитный рейтинг или совместное обеспечение, многие продукты должны иметь избыточное обеспечение (иногда до 150%), что снижает кредитное плечо для профессиональных трейдеров или возможность получить доступ к капиталу, которого нет у пользователя на данный момент. Традиционный кредитный скоринг, основанный на идентичности или сложных системах уменьшения доли заемных средств, алгоритмах ликвидации и страховых фондах, обеспечивает более высокую эффективность капитала в централизованных системах. Этот вопрос должен быть решен в современных DeFi системах.
  • Технические риски, такие как ошибки в смарт-контрактах или на уровне блокчейна, трудно обнаружить из-за новизны этих подходов. По своей природе ложные или мошеннические транзакции в блокчейне необратимы.
  • Кроме того, существуют операционные риски
  • DeFi представляет собой потенциально системный риск, возникающий из-за взаимозависимостей протоколов DeFi. Тем не менее, в настоящее время участники рынка сталкиваются с несколькими жизнеспособными альтернативами. Также есть ряд проблем, в том числе, которые могут быть эффективны решены в блокчейне проекте Free TON
    • Перегрузка сети: во время интенсивного использования, например у Ethereum было несколько проблем с засорением блокчейна. Если сеть становится перегруженной, транзакция может оставаться в состоянии ожидания, что в конечном итоге приводит к неэффективности рынка и задержкам передачи информации.
    • Транзакционные издержки, такие как плата за операция в цепочке(газ): поскольку транзакции конкурируют на основе стоимости газа, транзакции с более низким приоритетом  могут оставаться отложенными большее время.
    • Проблемы с синхронизацией, поскольку состояние блокчейна обновляется в среднем каждые 15 секунд, что очень мало для традиционных финансов. В DeFi проценты и цены рассчитываются за блок, и для надежной работы требуется стабильный майнинг блоков. Даже если эти проблемы связаны конкретно с Ethereum, аналогичные проблемы могут существовать в любой цепочке блоков. В частности, Ethereum иногда сталкивается с проблемами производительности сети из-за своей популярности и использования. Напротив, большинство других существующих блокчейнов в настоящее время не сталкиваются с проблемами масштабируемости просто потому, что у них недостаточно трафика или они гораздо более централизованы по дизайну, что обеспечивает более высокие скорости и лучшую производительность.

Различные варианты использования DeFi

Как уже было сказано ранее, DeFi — это общий термин для децентрализованной финансовой инфраструктуры, но на базе его можно построить множество приложений, которые заменят рутинные процессы в текущей жизни обычного человека. Среди наиболее интересных на данный момент областей – это приложения кредитования и обмена. В таблице перечислены различные варианты использования DeFi.

Такое вот небольшое, но простое резюме вариантов использования DeFi. Интересно, что предоставлению финансовых услуг для экосистемы криптовалют в настоящее время подходят с двух сторон: централизованно или децентрализовано. Например, обмен двух валют может быть централизованным (например, Coinbase), а также децентрализованным (например, IDEX). Кроме того, стейблкоины с привязкой к доллару существуют в централизованном (например, USDT, отображающем доллар США в блокчейне) и децентрализованном формате (например, DAI, синтетическое отображение доллара США в цепочке в этот момент времени).

Почему это необходимо во Free Ton.

Как известно, основная миссия существующего DeFi Sub-Governance является создание базовой инфраструктуры для облегчения интеграции новых партнеров в экосистему Free Ton DeFi, а также привлечение текущих лидеров рынка с Ethereum на базе которого сейчас реализуется много DeFi проектов. Это же в свою очередь будет способствовать распространению Free Ton повсеместно.

Второй немаловажно и отличительной чертой Free Ton являются смарт-контракты. Их реализация отличается от других блокчейнов, тем, что практически любую логику начинаю от бизнес задач заканчивая правовым аспектом можно переложить именно на смарт-контракты. Дополнительно благодаря защите от Abuse и DDoS – атак за счет того, что любое действие обеспечено сжигание монет для исполнения контракта, можно разработать действительно безопасные и децентрализованные продукты.

Блокчейн TON (Telegram Open Network) в свою очередь является блокчейн проектом пятого поколения, его особенности можно выделить в отдельно статье, но главным, что стоит подчеркнуть, это блокчейн-проект способным вместить в себя приложения любого масштаба в том числе и многочисленные идеи, реализованные в сфере DeFi. Помимо этого, сам проект включается в себя также несколько компонентов (TON P2P Network, TON Storage, TON Services, TON OS) и все они в совокупности могут обеспечить полноценную разработку эффективных и безопасных DeFi приложений.

Еще одной особенностью является наличие Deboots, это программы, которые взаимодействуют со смарт-контрактами. Для пользователя они представлены визуально, что позволяет, как раз удовлетворить возможности взаимодействия обычного человека с блокчейн системой.

Таким образом Free Ton’у нужен DeFi, ровно также, как DeFi нужен Free Ton. Ведь именно благодаря технологиям разработанных в рамках проекта Free TON можно создать приложения достаточно безопасные, функциональные и с относительно низким порогом входа для нового пользователя.

Более того инфраструктура блокчейна позволяет решить многие проблемы, которые были приведены выше. Free TON на сегодняшний день самая быстрая блокчейн-платформа в мире (точнее — платформа с самой большой пропускной способностью). По данным разработчиков, Free TON архитектурно рассчитана на скорость более 1 миллиона транзакций в секунду (TPS). Также в случае проблем с масштабируемостью в TON встроена функция шардинга. О ней стоит рассказать в отдельных статьях, либо можно прочитать на FreeTON Wiki, но если кратко благодаря такой технологии повышается скорость генерации новых блоков, очереди операций не накапливаются, что обеспечивает низкие издержки по транзакциям, даже в том случае, если некоторые из служб, использующих платформу, резко станут массово популярными. С аналогичной проблемой в своей время столкнулась криптовалюта Ethereum, о которой я писал выше, и вот оно решение!

Таким образом технологии DeFi на базе Free TON могут стать аналогам сервисом платежных систем Visa/Mastercard и т.д.

В заключении стоит сказать две основные причины по которым DeFi нужен во FreeTON и наоборот. Сама суть блокчейна разработана таким образом, что станет идеальной средой для создания DeFi приложений и принесет дополнительную популярность не только проекту, но и даст возможность любому человеку перейти на качественно новый уровень финансовых взаимоотношений и операций. Заголовок статьи называется зачем нужен DeFi во Free Ton, но думаю всем ясно, что именно TON, то ключевое решение которое нужно DeFi.

 

 

2

Автор публикации

не в сети 1 неделя

Lucifer Morningstar

9
Комментарии: 0Публикации: 17Регистрация: 19-12-2020

Популярное

Интервью с Александром Филатовым, СЕО TON Labs

Интервью с Александром Филатовым, СЕО TON Labs

12
Предложено партнерство c BlockchainGameStudio

Ну что, начнем новый рабочий день на хорошей ноте? В этот понедельник, 9 ноября поступило предложение о сотрудничестве от BlockchainGameStudio с весьма необычной идеей внедрения Free TON в проект, над…

15
Как стать судьей в голосованиях и получать за это TON’ы?

Хотите узнать, как получить статус жюри, оценивать работы в конкурсах и получать за это токены? Все есть в короткой и простой инструкции. Добро пожаловать под кат!

2
Интервью с WorldChess, новые партнеры Free TON! ?

Сегодня в гостях на подкасте Free TON Blog СЕО WorldChess расскажет о проекте и партнерстве Free TON, а также ответит на несколько вопросов сообщества. Слушайте прямо сейчас! Ведущая — Полина…

4
Интервью с Ron Millow — Chief Business Officer в TON Labs

Друзья, всем желаем всем хорошего начала недели и хотим поделиться недавним интервью с Ron Millow (Chief Business Officer в TON Labs)! В этом подкасте Ron рассказывает о перспективах Free TON,…

4
NFC Card by TON Labs скоро станет доступна для предзаказа

Пссст, хотите хороших новостей, чтобы скрасить этот пасмурный день? Совсем скоро будет доступна для предзаказа карта TON Labs NFC Card. Здесь мы расскажем подробнее о ее функциях и о том,…

3
Интервью с Егором Петуховским (Co-Founder биржи криптовалют Chatex).

Добрый вечер, наши слушатели! Спешим порадовать Вас с новым интервью с Егором Петуховским — совладельцем биржи криптовалют Chatex!??? Время прослушивания 24 минуты⏳ Ведущая — Полина Вишневская. Специально для blog.freeton.org. Приятного…

3
Инструкция по созданию кошелька в Surf

Первый шаг для начала работы с приложением — создание личного кошелька.  Здесь все предельно просто: Открываем приложение. Под каруселью с описанием приложения находим и нажимаем кнопку Create Wallet. Далее внимательно…

2
Cointelegraph предложил партнерство Free TON

Почти сутки назад на официальном форуме Free TON было опубликовано предложение о партнерстве, сделанное Cointelegraph, одной из крупнейших медиаплощадок, посвященных блокчейну. В этом посте будут рассмотрены подробнее условия этого предложения…

1
Интервью с «папой» TON Surf(а) — Евгений Теслов💳💻

Доброго времени суток, всем слушателям подкаста✌🏽💎

2
Авторизация
*
*




Регистрация
*
*
*
Пароль не введен
Генерация пароля